Ngân hàng nào đang là chủ nợ hơn 7.200 tỷ của Xi măng Công Thanh?

Theo báo cáo tài chính (BCTC) soát xét bán niên 2023 vừa công bố, Công ty CP Xi măng Công Thanh ghi nhận doanh thu thuần đạt hơn 350 tỷ đồng, giảm 69% so với cùng kỳ năm ngoái. Kinh doanh dưới giá vốn và chi phí tài chính cao khiến công ty lỗ sau thuế gần 609 tỷ đồng, trong khi cùng kỳ lỗ 539 tỷ đồng.

Với việc kinh doanh thua lỗ liên tiếp nhiều năm, doanh nghiệp này đang ghi nhận lỗ luỹ kế lên tới 6.689 tỷ đồng, vốn chủ sở hữu âm 5.789 tỷ đồng.

Tại thời điểm 30/6, Xi măng Công Thanh ghi nhận khoản vay ngân hàng hơn 7.200 tỷ đồng, trong đó 5.287 tỷ đồng là khoản vay dài hạn. Hiện công ty chưa thực hiện theo kế hoạch chi trả khoản vay dài hạn đến hạn trả và trái phiếu đến hạn trả với số tiền là 1.593 tỷ đồng cho Ngân hàng TMCP Công Thương Việt Nam (VietinBank).

Đồng thời, chưa chi trả khoản vay ngắn hạn cho Ngân hàng Thương mại CP Sài Gòn - Hà Nội (SHB) với số tiền là 287 tỷ đồng và tổng tiền lãi vay quá hạn là 333 tỷ đồng cho các ngân hàng này.

Hiện tại, Vietinbank đang là chủ nợ lớn nhất của Xi măng Công Thanh với giá trị cho vay là hơn 7.030 tỷ đồng. Trong đó, vay nợ ngắn hạn là 1.743 tỷ đồng, bao gồm các khoản vay dài hạn tới hạn trả là 1.260 tỷ đồng và 482 tỷ là khoản nợ trái phiếu đến hạn trả.

Các khoản vay dài hạn của doanh nghiệp này tại Vietinbank là 5.287 tỷ đồng, bao gồm 4.648 tỷ đồng các khoản vay dài hạn từ các hợp đồng tín dụng và 2.383 tỷ đồng trái phiếu.

Ngân hàng SHB - Chi nhánh Vạn Phúc là chủ nợ còn lại của Xi măng Công Thanh với giá trị cho vay hơn 287 tỷ đồng. Được biết, đây là phần còn lại trong khoản vay ngắn hạn mà đơn vị đã vay ngân hàng SHB từ năm 2017 để bổ sung vốn lưu động.

Tới năm 2019, SHB đã bán khoản nợ này lại cho VAMC theo Hợp đồng mua bán nợ số 3051/2019/MBN.VAMC-SHB. Tuy nhiên, tháng 11/2021, SHB đã mua lại khoản nợ ngắn hạn này từ VAMC theo hợp đồng số 444/2021/BN.VAMC-SHB và duy trì tới nay.

Vietinbank lên phương án thu hồi nợ

Theo thuyết minh BCTC soát xét bán niên 2023, từ năm 2017, Vietinbank chi nhánh TP.HCM đã có công văn 9507/TGĐ-NHCT.52.2 về việc cơ cấu thời hạn trả nợ gốc, lãi khoản vay dài hạn và trái phiếu đầu tư dự án dây chuyền 2 nhà máy Xi măng Công Thanh.

Đối với phần nợ gốc, doanh nghiệp này phải thanh toán nợ gốc các khoản vay dài hạn theo lộ trình tới hết năm 2035, căn cứ theo lịch trả nợ sau cơ cấu.

Đối với khoản nợ lãi vay, Vietinbank yêu cầu Xi măng Công Thanh thanh toán thành 2 phương án:

Cụ thể, đối với phần lãi vay phải trả lũy kế tới năm 2016 chưa thanh toán, Xi măng Công Thanh sẽ phải trả trong giai đoạn từ năm 2020 tới năm 2026. Đối với lãi vay phát sinh giai đoạn từ năm 2017 tớ năm 2035 sẽ được phân bố trả theo kế hoạch dòng tiền từ năm 2022 tới năm 2035.

Ngoài ra, phần lãi phát sinh còn lại chưa trả do chênh lệch phát sinh so với với thực tế sẽ được thanh toán vào năm 2035.

Để tạo điều kiện cho doanh nghiệp duy trì hoạt động sản xuất, ngày 5/9/2017, Vietinbank đã có văn bản đồng ý chia sẻ cho SHB - Chi nhánh Vạn Phúc về khối tài sản đảm bảo mà Xi măng Công Thanh đang thế chấp tại Vietinbank và nguồn thu của công ty. Đổi lại SHB đồng ý tài trợ vốn lưu động cho hoạt động sản xuất kinh doanh của Xi măng Công Thanh với hạn mức tối thiểu 450 tỷ đồng.

Các dây chuyền sản xuất cùng nhiều tài sản của bên thứ 3 được Xi măng Công Thanh sử dụng làm tài sản đảm bảo cho các khoản vay tại các ngân hàng trên.

Theo tìm hiểu, Công ty CP Xi măng Công Thanh được thành lập ngày 23/1/2006 với vốn điều lệ ban đầu 50 tỷ đồng.

Ngày 4/7/2007, Xi măng Công Thanh khởi công xây dựng và lắp đặt thiết bị sản xuất clinker và xi măng dây chuyền 1 với công suất 2.500 tấn clinker/ngày tại thôn Tam Sơn, xã Tân Trường, huyện Tĩnh Gia, tỉnh Thanh Hóa. Hai năm sau, công ty này tiếp đầu tư dự án xây dựng dây chuyền 2 công suất 12.500 tấn clinker/ngày với tổng vốn đầu tư 420 triệu USD.

Hoạt động kinh doanh chủ yếu của Xi măng Công Thanh là sản xuất clinker, xi măng, vôi và thạch cao. Các sản phẩm của nhà sản xuất này hiện đa dạng về chủng loại và chất lượng với các chủng loại chính là xi măng đa dụng PCB40, dân dụng PCB40; xi măng portland; xi măng bền sunphat.