Ngày tàn của những “đại gia” liều lĩnh

“NGỰA TRỜI” CHỎNG VÓ

Ngày 6-12, Công ty Thiên Mã 3, một công ty “con” của Công ty TNHH xuất nhập khẩu thủy sản Thiên Mã (gọi tắt là Công ty Thiên Mã) chính thức đóng cửa. Hàng trăm công nhân khăn gói tìm việc nơi khác. Giám đốc Phan Bá Tòng (SN 1974) từng nổi tiếng với sở hữu hàng loạt biệt thự sang trọng liên tục tắt máy điện thoại. Siêu xe hummer H2 biển số “bốn con ba” đang được gởi nhà của người bạn thân để chào giá trước khi ngân hàng hóa giá để lấy lại chút đỉnh. Danh tiếng xài sang của đại gia Tòng “Thiên Mã” ngày nào giờ trở thành câu cửa miệng của doanh nghiệp thủy sản “ngựa trời” tuột dốc. Chị L., một chủ nợ của Tòng đau điếng: “Mấy bữa nay tôi gọi điện cho Tòng hoài có được đâu. Tin theo lời đại gia, tôi cho Tòng vay mượn hơn hai tỷ đồng”. Thấy chúng tôi loay hoay chụp ảnh công ty trong tình trạng cửa đóng then gài, một người dân địa phương nói chua xót: “Tưởng đâu nó làm ăn giỏi, có máu kinh doanh, ai dè lấy tiền nhà nước để xài sang. Bây giờ bể nợ, đại gia kêu nhà nước cứu, hết sức phi lý”.

Tòng “Thiên Mã”

Một số chủ nợ ngán ngẩm kiểu hứa suông của Tòng đã kiện ra tòa để “vớt vát” tài sản trước khi bị... vuột. Vừa qua, Tòa án nhân dân quận Ninh Kiều đã mở phiên xét xử sơ thẩm vụ án dân sự “đòi tài sản”. Theo đó, nguyên đơn là Công ty cổ phần Đầu tư Tài chính Hồng Phát (gọi tắt là Công ty Nam Việt), bị đơn là ông Phan Bá Tòng cùng vợ là bà Trần Thị Kim Yến. Ngày 12-11-2010, Công ty Nam Việt ký hợp đồng với vợ chồng ông Tòng mua bán nhà ở và chuyển nhượng quyền sử dụng đất. Ông Tòng bán ba căn nhà biệt thự giá 11,2 tỷ đồng. Hợp đồng ký kết, Công ty Nam Việt giữ lại 200 triệu đồng chờ ngày hoàn tất thủ tục chuyển nhượng tiền sử dụng đất sẽ thanh toán tiếp. Ông Tòng cam kết trong thời gian sáu tháng sẽ bàn giao nhà; nếu không thực hiện phải chịu phạt 0,15%/ngày, tức 4,5%/tháng.

Tuy nhiên, vợ chồng ông Tòng không chịu giao nhà. Lúc Công ty Nam Việt xiết nợ, ông Tòng tỏ vẻ hào phóng trả lãi đúng quy định, mỗi tháng 418 triệu đồng. Tính đến ngày ra tòa, Tòng trả lãi 2,5 tỷ đồng tiền thuê lại căn biệt thự để làm sang. Tại phiên tòa, Công ty Nam Việt cho rằng, công ty đã làm giấy chuyển nhượng đất nhưng ông Tòng không thực hiện theo đúng hợp đồng. Công ty Nam Việt mất cơ hội kinh doanh nên đề nghị tòa tính lãi suất theo hợp đồng đã ký.

Hội đồng xét xử đề nghị ông Tòng giao ba căn nhà và thanh toán lãi hơn ba tỷ đồng. Hiện ông Tòng đành đối mặt với khoản nợ khác lên đến 560 tỷ đồng. Điều khá lạ, một số ngân hàng đồng ý cho ông vay số tiền vượt gấp tám lần vốn điều lệ. Cách giải quyết hồ sơ phóng khoáng của cán bộ ngân hàng tạo điều kiện cho đại gia hết thời xài sang trả tiền thuê nhà gần nửa tỷ đồng mỗi tháng.

LỪA TINH VI

Công an tỉnh Kiên Giang vừa khởi tố vụ án, khởi tố bị can và bắt giam Cao Hướng Thiên, Giám đốc Công ty trách nhiệm hữu hạn Mai Sao (gọi tắt Công ty Mai Sao, trụ sở tại huyện Châu Thành, Kiên Giang) về hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Theo kết luận của Thanh tra Ngân hàng nhà nước Việt Nam chi nhánh Kiên Giang, từ năm 2008 đến tháng 6-2012, Công ty Mai Sao để dư nợ cho Ngân hàng thương mại cổ phần Ngoại thương Chi nhánh Kiên Giang (VCB) và Ngân hàng Thương mại cổ phần Đầu tư phát triển Việt Nam chi nhánh Kiên Giang (BIDV) gần 60 tỷ đồng. Trong đó, VCB gánh gần 42 tỷ đồng. Để vay hàng chục tỷ đồng, ông Thiên chỉ đạo cho cấp dưới lập hai hệ thống sổ sách kế toán để đối phó với việc kiểm tra sử dụng vốn, lập chứng từ khống hợp thức hóa việc mua bán nguyên vật liệu, kê khống hàng tồn kho. Cụ thể, năm 2010 công ty đã chuyển lợi nhuận của năm trước để bổ sung nguồn vốn chủ sở hữu 6 tỷ đồng nhưng trong báo cáo tài chính không ghi giảm số lợi nhuận này. Do đó, nguồn vốn chủ sở hữu ở thời điểm xét duyệt hạn mức tín dụng không chính xác. Công ty có công suất chế biến chỉ 2.000 tấn thành phẩm/năm nhưng lại báo cáo đề xuất tín dụng vượt 2.440 tấn/năm.

Bên cạnh đó, báo cáo tài chính của công ty sử dụng khá lớn nguồn vốn ngắn hạn để đầu tư tài sản cố định nhưng trong báo cáo thẩm định của BIDV Kiên Giang không đưa vào diện cảnh báo. Cán bộ ngân hàng giám sát, kiểm tra hết sức sơ sài, không kiểm soát được lượng hàng hóa tồn kho của Công ty Mai Sao. Tổng dự nợ của hai ngân hàng trên cho công ty vay hơn 54 tỷ đồng nhưng có đến 33 tỷ đồng trị giá tài sản bảo đảm là hàng tồn kho, hàng luân chuyển và sản phẩm công ty. Qua kiểm tra, giá trị thực hàng tồn kho chỉ vài trăm triệu đồng... Khi không còn khả năng cầm cự với khoản nợ hàng chục tỷ đồng, ông Thiên âm thầm đóng cửa công ty và tuyên bố phá sản.

Trước khi bị bắt giam, ông Thiên đề nghị UBND tỉnh Kiên Giang tổ chức cuộc họp kêu gọi ngân hàng giải cứu như Công ty Bình An, TP.Cần Thơ và Công ty Phương Nam, TP.Sóc Trăng nhưng không được chấp thuận.
Cách làm ăn khó hiểu của hai đại gia trên, công ty lâm vào cảnh nợ nần chồng chất là điều đương nhiên.