Nữ đại gia cho vay lãi nặng gần 1.000 tỉ đồng lãnh hơn 14 năm tù

TAND TP. Phú Mỹ tuyên án đối với Lâm Thị Thu Trà và đồng phạm.

Cho vay gần 1.000 tỉ đồng, thu lợi hơn 116 tỉ đồng

Theo cáo trạng, Trà hoạt động trong lĩnh vực tín dụng đen. Trong thời gian từnăm 2018-2020, Trà cho nhiều người vay tiền với mức lãi từ 3.000-5.000 đồng/1 triệu đồng/ngày. Khi người vay không trả lãi đúng hạn, khoản tiền này được cộng dồn vào gốc, lập hợp đồng vay mới và tiếp tục tính lãi theo cách tương tự. Trà trực tiếp hoặc thông qua Đặng Thị Tuyết Lan (SN 1966) và Lâm Vũ Việt Anh (SN 1989, cùng ngụ TP. Vũng Tàu) giúp thực hiện các giao dịch cho vay và thu hồi nợ.

Trong số người vay nợ của Trà có ông Lê Thái Thiện (còn gọi là Thiện Soi, SN 1965, ngụ TP. Phú Mỹ) khi cần vốn làm ăn đã 4 lần vay tổng số tiền 9,5 tỉ đồng, lãi 3.000 đồng/1 triệu/ngày. Ông Thiện đã trả hết gốc và hơn 112 triệu đồng tiền lãi. Cáo trạng quy buộc Trà thu lợi bất chính hơn 91 triệu đồng khi cho ông Thiện vay tiền.

Tương tự, bà T. D. T. (SN 1973, ngụ TP. Vũng Tàu), có 3 đợt vay tiền của Trà với lãi suất cao. Đợt thứ nhất bà T. 7 lần vay tiền với số tiền gốc là 20 tỉ đồng, lãi 4.000 đồng/1 triệu đồng/ngày. Khoản vay này bà T. đã trả xong tiền gốc và hơn 8,5 tỉ đồng tiền lãi. Đợt thứ hai, bà T. vay 9,5 tỉ đồng, lãi ban đầu 4.000 đồng/1 triệu đồng/ngày. Sau đó, Trà giảm xuống còn 3.500 đồng, rồi 3.000 đồng/1 triệu đồng/ngày. Lần này bà T. cũng đã thanh toán xong tiền gốc và hơn 7,5 tỉ đồng tiền lãi. Đợt vay thứ ba vay 18,7 tỉ đồng, bà T. chưa trả được gốc, song thanh toán lãi hơn 4,6 tỉ đồng cho Trà. Do khoản vay này chưa trả gốc nên số tiền lãi bà T. phải trả cho Trà hơn 21 tỉ đồng.

Tổng số tiền gốc mà Trà cho bà T. vay trong 3 đợt hơn 48 tỉ đồng. Bà T. đã trả được 29,5 tỉ đồng tiền gốc và hơn 20,7 tỉ đồng tiền lãi. Trong quá trình cho bà T. vay tiền thì số tiền lãi bà T. phải trả cho Trà hơn 42 tỉ đồng. Cáo trạng cáo buộc Trà thu lợi bất chính hơn 36 tỉ đồng từ việc cho bà T. vay tiền. Hiện bà T. còn nợ của Trà 18,7 tỉ đồng tiền gốc.

Trong vụ án này, người vay tiền nhiều nhất là bà H. T. Th. (SN 1977, ngụ TP.Vũng Tàu). Đợt đầu tiên vay của bà Trà hơn 425 tỉ đồng, lãi dao động 3.000-4.000 đồng/1 triệu đồng/ngày. Bà Th. đã trả được hơn 360 tỉ đồng tiền gốc và hơn 36 tỉ đồng tiền lãi. Sau đó, bà Th. nhiều lần vay thêm tiền của Trà. Tính đến giữa tháng 1/2020, số tiền bà Th. nợ gốc hơn 127 tỉ đồng, trong đó hơn 65 tỉ đồng là nợ từ đợt vay thứ nhất. Các khoản vay mới được áp dụng lãi suất khác nhau, từ 3.000 - 4.000 đồng/1 triệu đồng/ngày. Bà Th. đã trả được 3 tỉ đồng tiền lãi và còn nợ lại hơn 15 tỉ đồng tiền lãi.

Để cấn trừ nợ, bà Th. thỏa thuận bán cho Trà căn nhà ở quận 1, TP. Hồ Chí Minh, trị giá 40 tỉ đồng. Sau khi trừ khoản trên, bà Th. còn nợ Trà hơn 87 tỉ đồng tiền gốc và hơn 15 tỉ đồng tiền lãi. Số nợ này sau đó được bà D. (ngụ TP. Thủ Đức - người nợ tiền bà Th.) nhận đứng tên trả thay, với lãi suất 5% một tháng. Sau khi được giảm 561 triệu đồng, số nợ 102 tỉ đồng còn lại, bà Th. và D. đã trả thông qua chuyển khoản hoặc giao tiền mặt cho người thân của Trà.

Cơ quan tố tụng xác định, tổng số tiền bà Th. vay của Trà hơn 487 tỉ đồng. Bà Th. đã thanh toán (bao gồm tiền và cấn trừ tài sản) tổng cộng hơn 526 tỉ đồng.Trong đó hơn 39,3 tỉ đồng tiền lãi. Số tiền Trà thu lợi bất chính từ các khoản chobà Th. vay là hơn 32 tỉ đồng.

Theo cáo trạng, tổng số tiền gốc Trà cho 7 người vay là gần 1.000 tỉ đồng. Quá trình cho vay tiền, những người vay đã trả cho Trà tổng số tiền hơn 1.054 tỉ đồng. Trong đó, tổng số tiền gốc hơn 962 tỉ đồng và tổng số tiền lãi hơn 91 tỉ đồng. Tổng số tiền Trà thu lợi bất chính từ việc cho vay hơn 116 tỉ đồng.

Trong quá trình Trà cho vay lãi nặng, Việt Anh đã hỗ trợ lập các bảng tính liên quan đến hoạt động vay mượn tiền giữa Trà với ông Lê Thái Thiện, bà Th. và bà T. D. T. Việt Anh không được Trà trả tiền công mà chỉ cho tiền tiêu xài cá nhân.Ngoài ra, năm 2019, Trà thuê Lan giúp chuyển tiền cho vay, nhận tiền trả nợ gốc, lãi đối với khoản vay giữa Trà và khách hàng. Mỗi tháng, Trà trả tiền công cho Lan 8 triệu đồng.

Lâm Thị Thu Trà (áo xanh) bị tuyên phạt 14 năm 6 tháng tù về tội "Cho vai lãi nặng trong giao dịch dân sự" và "Rửa tiền".

Hợp thức hoá số tiền thu lợi bất chính

Theo cáo trạng, trong quá trình thực hiện hành vi “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”, khi bà T. D. T. đến hạn trả tiền lãi hoặc trả nợ gốc thì Trà yêu cầubà T. chuyển vào các tài khoản của 3 người khác để trả nợ, cho vay hoặc nhờ họ nhận giúp. Sau khi nhận tiền giúp Trà những người trên sẽ chuyển tiền tới các tài khoản khác để trả nợ, cho vay, chuyển giúp hoặc chuyển vào tài khoản “thấu chi” để trả nợ cho các khoản vay tại ngân hàng.

Nhằm che dấu và hợp thức hóa số tiền thu lợi bất chính từ việc cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự, Trà yêu cầu bà T. thanh toán tiền gốc và lãi qua hệ thống ngân hàng với tổng số tiền hơn 23 tỉ đồng. Trong đó, số tiền gốc 19 tỉ đồng, tiền lãi hơn 4 tỉ đồng, số tiền thu lợi bất chính có được từ việc Trà cho bà T. vay tiền gần 3,5 tỉ đồng.

Sau nhiều ngày nghị án, chiều 6/6, TAND TP. Phú Mỹ đã tuyên phạt Lâm Thị Thu Trà 2 năm tù về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” và 12 năm 6 tháng tù về tội “Rửa tiền”. Tổng hợp chung hình phạt mà Trà phải chấp hành 14 năm 6 tháng tù.

Trà còn bị buộc nộp vào công quỹ Nhà nước đối với các khoản tiền dùng cho vay và tiền lãi đã thu của người vay nợ số tiền khoảng 827 tỉ đồng; trả lại cho người vay các khoản tiền đã thu lợi bất chính. Đồng thời một số người vay tiền của Trà phải nộp vào ngân sách hơn 138 tỉ đồng số tiền nợ gốc chưa trả.

Hai đồng phạm với Trà trong hành vi “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” là Đặng Thị Tuyết Lan bị tuyên phạt 250 triệu đồng và Lâm Vũ Việt Anh bị tuyên phạt 200 triệu đồng.