Citigroup chuyển nhầm 81 nghìn tỷ USD vào tài khoản của khách.
Khoản thanh toán này diễn ra vào tháng 4 năm ngoái và ban đầu không được phát hiện. Tuy nhiên, 90 phút sau khi giao dịch được thực hiện, sai sót đã được phát hiện và số tiền đã được hoàn trả sau vài giờ.
Sự việc này sau đó được báo cáo lên Cục Dự trữ Liên bang Mỹ (Fed) và Văn phòng Kiểm soát Tiền tệ (Office of the Comptroller of the Currency) như một “sự cố suýt xảy ra”.
Đây là một trong nhiều sai sót gần đây của Citigroup, ngân hàng tại Phố Wall đang gặp khó khăn trong việc khắc phục các lỗi vận hành trong những năm qua.
“Dù một khoản thanh toán lớn như vậy không thể thực sự được thực hiện, nhưng các cơ chế kiểm soát đã nhanh chóng phát hiện lỗi nhập liệu giữa hai tài khoản nội bộ của Citi và chúng tôi đã hoàn trả ngay sau đó”, Citi cho biết trong một tuyên bố gửi NBC News.
“Các cơ chế phòng ngừa của chúng tôi cũng sẽ ngăn chặn bất kỳ khoản tiền nào rời khỏi ngân hàng. Dù không có tác động đến ngân hàng hay khách hàng, sự cố này nhấn mạnh nỗ lực liên tục của chúng tôi trong việc loại bỏ các quy trình thủ công và tự động hóa kiểm soát thông qua chương trình Cải tổ”, Citi cho biết.
Citigroup không tiết lộ số lượng các sự cố “suýt xảy ra” mà họ đã gặp phải. Tuy nhiên, theo báo cáo, năm ngoái ngân hàng này đã có 10 lần mắc lỗi chuyển khoản trên 1 tỷ USD và 13 lần mắc lỗi tương tự trong năm trước đó.
Ngân hàng này đã cố gắng cải thiện danh tiếng của mình kể từ sau sự cố vào năm 2020, khi họ vô tình gửi nhầm 900 triệu USD cho các chủ nợ trong vụ tranh chấp nợ của tập đoàn mỹ phẩm Revlon. Sai lầm đó đã dẫn đến việc CEO Michael Corbat bị sa thải, cùng với các khoản phạt lớn và các lệnh giám sát yêu cầu Citigroup khắc phục sai sót.
Ông Jane Fraser, người kế nhiệm Corbat, đã tuyên bố rằng cải thiện hệ thống quản lý rủi ro và kiểm soát là ưu tiên hàng đầu. Tuy nhiên, vào năm ngoái, Citigroup vẫn bị các cơ quan quản lý phạt 136 triệu USD vì không đạt được tiến bộ đủ nhanh trong việc cải tổ.
(Theo CNBC)
-
Một ngân hàng dự kiến bơm 328.000 tỷ đồng vào nền kinh tế
Ngân hàng TMCP Đầu tư và Phát triển Việt Nam (BIDV) vừa công bố kế hoạch bơm 328.000 tỷ đồng vào nền kinh tế trong năm 2025, nhằm hỗ trợ doanh nghiệp, thúc đẩy tăng trưởng và góp phần ổn định thị trường tài chính. Đây được xem là cú hích quan trọng trong bối cảnh nền kinh tế đang phục hồi và cần thêm nguồn vốn để phát triển.
-
Loạt ngân hàng đồng loạt hạ lãi tiền gửi: Lãi suất đang đi vào xu hướng giảm?
Tính đến ngày 1/3/2025, nhiều ngân hàng thương mại tiếp tục điều chỉnh giảm lãi suất tiền gửi, đặc biệt ở các kỳ hạn trung và dài hạn. Động thái này không chỉ phản ánh xu hướng chung của thị trường tài chính mà còn cho thấy những tác động từ chính sách điều hành của Ngân hàng Nhà nước (NHNN).
-
Ngân hàng TMCP Sài Gòn Thương Tín (Sacombank) vừa thông báo đấu giá khoản nợ hơn 473 tỷ đồng của Công ty TNHH Thương mại Dịch vụ Kim Kim Hoàn Mỹ. Khoản nợ này được thế chấp bằng bất động sản tọa lạc tại quận 5, TP.HCM. Điều đáng chú ý, giá khởi điểm chỉ 108,3 tỷ đồng, chưa bằng 1/4 tổng dư nợ.
Liên hệ 
Đăng ký kênh
Youtube CafeLand để theo dõi các video Thị Trường mới nhất!
Chia sẻ bài viết
Góp ý
