Ngân hàng nào đang là chủ nợ hơn 6.200 tỉ đồng của Thép Pomina?

“Công ty đang nỗ lực tìm kiếm nhà đầu tư để tái cấu trúc và các nhà máy có thể sản xuất trở lại trong thời gian sớm nhất”, ban lãnh đạo Công ty CP Thép Pomina (Mã: POM) chia sẻ trong công văn giải trình về kết quả thua lỗ trong Báo cáo tài chính hợp nhất quý 4/2024 vừa công bố.

Về lý do chậm nộp báo cáo quý 4/2024, ban lãnh đạo Pomina cho biết do một trong các nhà máy gặp sự cố hệ thống server quý 3 nên dẫn đến việc thu thập về số liệu bị trễ.

Ra đời từ cuối thập niên 2000, Pomina là một trong ba chuỗi nhà máy luyện phôi và cán thép xây dựng với tổng công suất mỗi năm là 1,1 triệu tấn thép xây dựng và 1,5 triệu tấn phôi.

Thép Pomina từng là thương hiệu thép hàng đầu Việt Nam với slogan nổi tiếng "Cốt lõi của sự sống" và được biết đến là doanh nghiệp hàng đầu ngành trong giai đoạn đầu thập niên 2010 với logo hình quả táo.

Với sản phẩm chủ lực là thép xây dựng, hãng thép có trụ sở tại Bình Dương tập trung khai thác thị trường trọng điểm miền Nam.

Tại thời điểm cuối năm 2024, nợ phải trả của Pomina hơn 9.640 tỉ đồng

Theo Báo cáo tài chính vừa mới được công bố, trong quý 4/2024, Pomina ghi nhận doanh đạt hơn 751 tỉ đồng, tăng 2,2 lần so với cùng kỳ năm 2023 chủ yếu nhờ tăng tiêu thụ thép tại nội địa. Công ty báo lỗ sau thuế gần 200 tỉ đồng, nâng tổng lỗ cả năm lên hơn 991 tỉ đồng.

Như vậy, hãng thép có địa chỉ tại Bình Dương này đã lỗ liền mạch từ quý 2/2022 đến nay.

Tại thời điểm cuối năm 2024, tổng tài sản của Pomina đạt 9.900 tỉ đồng, giảm khoảng 500 tỉ đồng so với đầu năm.

Trong đó, chiếm tỷ trọng lớn nhất là chi phí xây dựng dở dang với hơn 5.700 tỉ đồng, đều nằm ở chi phí xây dựng lò cao và lò EAF (gồm chi phí mua sắm máy móc thiết bị và xây dựng dự án lò cao, lò EAF luyện phôi thép công suất 1 triệu tấn/năm tại Khu công nghiệp Phú Mỹ).

Hàng tồn kho tăng mạnh lên 792 tỉ đồng; tiền mặt và các khoản tương đương tiền chỉ còn 58,7 tỉ đồng.

Vay nợ ngắn hạn của Pomina. Nguồn: BCTC POM

Thua lỗ kéo dài khiến vốn chủ sở hữu của Pomina bị ăn mòn, trong khi nợ vay ngày càng gia tăng. Tại ngày 31/12/2024, nợ phải trả tăng khoảng 800 tỉ đồng so với thời điểm đầu năm, lên mức 9.640 tỉ đồng.

Tổng giá trị nợ vay là hơn 6.200 tỉ đồng, chủ yếu vay ngắn hạn với khoảng 5.500 tỉ đồng, không thay đổi quá lớn sau một quý. Hiện tại, Pomina đang vay nợ tại một loạt ngân hàng, trong đó có những cái tên lớn như Vietinbank, BIDV, Vietcombank…

Trong đó, Ngân hàng TMCP Công thương Việt Nam - Chi nhánh TP.HCM đang là chủ nợ lớn nhất của Pomina với 2.626 tỉ đồng vay ngắn hạn. Các khoản vay này được đảm bảo bằng quyền sử dụng đất, máy móc thiết bị nhà xưởng và cổ phần.

Đứng thứ hai là Ngân hàng TMCP Đầu tư và Phát triển Việt Nam - Chi nhánh TP.HCM với giá trị vay ngắn hạn hơn 1.680 tỉ đồng. Các khoản vay đều có tài sản đảm bảo là bất động sản, máy móc, thiết bị...

Ngoài ra, công ty còn có khoản nợ dài hạn gần 719 tỉ đồng, chủ yếu từ khoản vay hơn 680 tỉ đồng cho dự án lò cao tại Bà Rịa - Vũng Tàu (ký với VietinBank năm 2017).

Lý giải về việc thua lỗ trong năm vừa qua, lãnh đạo Pomina cho biết nguyên nhân xuất phát từ chi phí tài chính cao, đặc biệt là chi phí lãi vay. Gánh nặng lãi vay của Pomina diễn ra trong bối cảnh các nhà máy lớn như Pomina 3 (Bà Rịa - Vũng Tàu) và Pomina 1 (Bình Dương) vẫn ngừng hoạt động.

Để cải thiện tình hình, doanh nghiệp thép này cho biết đang tìm kiếm nhà đầu tư nhằm tái cấu trúc, giúp các nhà máy có thể sản xuất trở lại.

Hồi tháng 8/2024, Pomina thông báo đã ký kết hợp tác chiến lược với Công ty thép Nansei (Nhật Bản). Ngoài ra, doanh nghiệp còn ký biên bản ghi nhớ với một nhà đầu tư lớn (không tiết lộ danh tính) nhằm khởi động lại dự án lò cao, đón đầu nhu cầu đầu tư công và các dự án bất động sản dự kiến phục hồi mạnh từ năm nay.