Bảo Tín Minh Châu: Đế chế vàng trăm tỷ và những 'điểm gãy' lộ diện

Chiều 25/3, đồng loạt nhiều tờ báo đưa tin các cửa hàng của Công ty TNHH Vàng bạc đá quý Bảo Tín Minh Châu tại địa chỉ 15 Trần Nhân Tông, 29 Trần Nhân Tông và 139 Cầu Giấy trên địa bàn Hà Nội đều đóng cửa. Ghi nhận của nhiều tờ báo cho thấy lực lượng công an đã xuất hiện và làm việc bên trong các cửa hàng.

Bảo Tín Minh Châu là 1 trong 5 thương hiệu Vàng Bảo Tín nổi danh bên cạnh Bảo Tín Hồng Quân, Bảo Tín Mạnh Hải, Bảo Tín Thanh Vân, và Bảo Tín Hoàng Long.

Trong đó, Bảo Tín Minh Châu là tên tuổi nổi tiếng nhất và được nhiều người biết đến. Đây là thương hiệu của người con trai lớn - Vũ Minh Châu, cho ra đời từ năm 1989, sau khi ông đi học nghề kim hoàn, tự mua sách về học, tự phân kim, chế tác nhẫn.

Hiện thương hiệu Bảo Tín Minh Châu có 5 cơ sở kinh doanh tại Hà Nội và hơn 200 đại lý trên toàn quốc. Pháp nhân sở hữu thương hiệu này là Công ty TNHH Bảo Tín Minh Châu, trụ sở chính hiện đặt tại số 29 Trần Nhân Tông, phường Nguyễn Du, Hà Nội. Tổng Giám đốc kiêm Đại diện pháp luật là ông Vũ Minh Châu (SN 1953).

Theo tìm hiểu của Nhadautu.vn, Công ty TNHH Bảo Tín Minh Châu thành lập vào tháng 5/1995. Tại thời điểm tháng 5/2018, công ty có vốn điều lệ 100 tỷ đồng do hai cổ đông góp vốn là ông Vũ Minh Châu góp 90,17 tỷ đồng, tương đương tỷ lệ góp vốn 90,17%, cổ đông còn lại là ông Vũ Phương Nam góp 9,83 tỷ đồng, tương đương tỷ lệ góp 9,83%.

Tháng 6/2025, công ty tiếp tục tăng vốn lên 400 tỷ đồng và mức vốn điều lệ này được giữ nguyên tới hiện tại, cơ cấu cổ đông vẫn gồm ông Vũ Minh Châu (97,542%) và Vũ Phương Mai (2,458%).

Bên cạnh Bảo Tín Minh Châu, ông Vũ Minh Châu còn là Giám đốc, Người đại diện theo pháp luật tại Công ty TNHH truyền thông Bảo Minh (thành lập tháng 7/2004). Tại thời điểm tháng 5/2018, doanh nghiệp này có vốn điều lệ 2 tỷ đồng với 2 cổ đông là Công ty TNHH Bảo tín Minh Châu (99%) và ông Vũ Phương Nam (1%). Đến nay Truyền thông Bảo Minh đang trong tình trạng tạm ngừng kinh doanh.

Ngoài hai doanh nghiệp trên, vị doanh nhân sinh năm 1953 còn góp vốn hàng chục tỷ đồng ở nhiều doanh nghiệp khác là Công ty cổ phần trang sức mỹ nghệ Hoàng Kim Bảo (tạm ngừng kinh doanh); Công ty TNHH thời trang quốc tế S-Jewelry (đã giải thể); Công ty TNHH Câu cá vui; Công ty Cổ phần dưỡng dược Bảo Sinh (đã giải thể) và CTCP Thời trang quốc tế Rồng Châu Á (tạm ngừng kinh doanh).

Trước đó, như Nhadautu.vn đã đưa tin, theo kết luận thanh tra của Thanh tra Ngân hàng Nhà nước (tháng 5/2025), Bảo Tín Minh Châu vi phạm về chấp hành chế độ báo cáo hoạt động kinh doanh mua, bán vàng miếng; vi phạm về giao dịch bán vàng với giá bán cao hơn giá niêm yết.

Công ty cũng vi phạm quy định về thương mại điện tử, sử dụng công nghệ số để kinh doanh vàng. Cụ thể, công ty không công bố trên “website: btmc.vn” thông tin vận chuyển và giao nhận; không công bố trên “website: btmc.vn” quy trình tiếp nhận, trách nhiệm xử lý khiếu nại của khách hàng và cơ chế giải quyết tranh chấp liên quan đến hợp đồng được giao kết trên website thương mại điện tử; không xây dựng, ban hành chính sách đảm bảo an toàn, an ninh cho việc thu thập và sử dụng thông tin cá nhân của người tiêu dùng trên “website: btmc.vn”; không xây dựng chính sách bảo vệ thông tin cá nhân người tiêu dùng trên trang chủ website thương mại điện tử "website: btmc.vn”.

Cùng với đó, thanh tra NHNN cho rằng Bảo Tín Minh Châu có dấu hiệu đưa thông tin gây nhầm lẫn về sản phẩm, hàng hóa do doanh nghiệp cung cấp nhằm thu hút khách hàng của doanh nghiệp khác, liên quan đến hành vi cạnh tranh không lành mạnh.

Công ty vi phạm một số quy định của pháp luật về hoạt động phòng chống rửa tiền như ban hành quy định nội bộ có nội dung không đầy đủ; không có hệ thống quản lý để xác định khách hàng nước ngoài là cá nhân có ảnh hưởng chính trị; không thực hiện báo cáo giao dịch có giá trị lớn phải báo cáo liên quan đến hoạt động kinh doanh vàng; không thực hiện nhận biết thông tin khách hàng…

Về kế toán, Bảo Tín Minh Châu hạch toán chi phí quà tặng vào giá vốn của hàng hóa dịch vụ mua vào không đúng quy định, dẫn đến giảm số thuế giá trị gia tăng phải nộp.

Chánh Thanh tra NHNN đã ban hành Quyết định xử phạt vi phạm hành chính đối với Bảo Tín Minh Châu về các hành vi vi phạm quy định của pháp luật về hoạt động phòng, chống rửa tiền và chế độ thông tin báo cáo mua, bán vàng miếng với tổng số tiền phạt là 2,64 tỷ đồng.