Thủ đoạn mới của "tín dụng đen" người dân cần biết để tránh "sập bẫy"

Ngày 1/9, thông tin từ Công an TP.HCM cho biết Cơ quan cảnh sát điều tra đã khởi tố vụ án, khởi tố bị can, bắt tạm giam Phạm Văn Danh (30 tuổi, quê Hưng Yên) để điều tra về tội “cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.

Phạm Văn Danh hoạt động cho vay với lãi suất thấp nhất 0,83%/ngày. Ảnh: Công an TP.HCM

Trước đó, ngày 30/8, Công an TP.HCM đồng loạt tổ chức ra quân bóc xóa các bảng quảng cáo, tờ rơi sai quy định tại nhiều tuyến đường, khu dân cư. Tại các điểm ra quân, lực lượng làm nhiệm vụ đã thu thập nhiều số điện thoại in trên quảng cáo cho vay, dịch vụ hút hầm cầu, đồng thời vận động nhân dân tích cực cung cấp thông tin.

Đáng chú ý, tại phường Thuận An và phường Bà Rịa, từ việc cạo xóa quảng cáo sai quy định, lực lượng công an đã kịp thời phát hiện vụ việc có dấu hiệu vi phạm pháp luật.

Trong đó, từ tin báo của người dân, Phòng Cảnh sát hình sự Công an TP.HCM (PC02) phát hiện người phát tờ rơi quảng cáo cho vay trái phép nên vào cuộc, đấu tranh xử lý.

Theo đó, PC02 đã xác định Phạm Văn Danh có hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự. Danh thất nghiệp, tự tổ chức hoạt động cho vay góp tại TP Vũng Tàu (cũ), với lãi suất thấp nhất 0,83%/ngày (tương đương hình thức “10 vay - 12 trả”).

Qua mở rộng điều tra, công an xác định được nhiều bị hại vay tiền của Danh. Tổng số tiền Danh thu lợi bất chính từ hoạt động cho vay là 107 triệu đồng, gồm tiền lãi vượt mức quy định và tiền phí.

Khám xét tại 232 Nguyễn Hữu Cảnh, P. Rạch Dừa, TP.HCM, Công an thu giữ nhiều tờ rơi, card visit quảng cáo cho vay; đồng thời phát hiện Nguyễn Đại Dương (SN 1989) có mặt, kiểm tra dương tính với ma túy đá → bàn giao Công an phường xử lý.

Đáng chú ý, một số đối tượng còn giả mạo logo, hình ảnh lực lượng Công an, chèn vào các mẫu quảng cáo cho vay để tạo niềm tin, lừa đảo người dân. Đây là thủ đoạn tinh vi, vừa xâm phạm uy tín lực lượng Công an, vừa tiềm ẩn nhiều nguy cơ khiến người dân nhẹ dạ sập bẫy “tín dụng đen”.

Ngoài ra, trong quá trình ra quân, Công an ghi nhận thủ đoạn mới: thay vì dán tờ rơi, các đối tượng trực tiếp phát card visit in số điện thoại cho vay tại nơi đông người, các điểm dừng chờ đèn tín hiệu giao thông, nhằm lén lút lôi kéo người dân.

Đặc biệt, tối ngày 31/8/2025, Cơ quan CSĐT Công an TP.HCM đã ra quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can và bắt giam Phạm Văn Danh để xử lý nghiêm minh theo quy định pháp luật.

Công an TP.HCM khuyến cáo đến người dân tuyệt đối không tin tưởng vào bất kỳ quảng cáo cho vay nhanh nào, kể cả khi có logo hoặc danh xưng “Công an” được chèn vào. Khi phát hiện hành vi phát, dán quảng cáo trái phép, hãy báo ngay cho cơ quan Công an hoặc chính quyền địa phương.