Thanh tra chỉ rõ loạt nguyên nhân khách quan và chủ quan dẫn đến các tồn tại, hạn chế tại Sacombank

Ngày 6/8/2025, Chánh Thanh tra Ngân hàng Nhà nước (NHNN) đã ký ban hành Kết luận thanh tra số 53/KL-TTNH4 về Ngân hàng thương mại cổ phần Sài Gòn Thương Tín (Sacombank).

Kết luận thanh tra mới công bố đã chỉ ra nhiều tồn tại, hạn chế tại Ngân hàng TMCP Sài Gòn Thương Tín (Sacombank)

Theo Thông báo số 1869/TB-TTNH4, Sacombank được thành lập và hoạt động theo Giấy phép số 0006/NH-GP ngày 05/12/1991, hiện có trụ sở tại số 266-268 Nam Kỳ Khởi Nghĩa, TP. HCM, với mạng lưới 109 chi nhánh, 437 phòng giao dịch trên 52/63 tỉnh thành. Người đại diện theo pháp luật trong thời kỳ thanh tra là bà Nguyễn Đức Thạch Diễm – nguyên Phó Chủ tịch thường trực HĐQT kiêm Tổng giám đốc.

Kết luận thanh tra ghi nhận, trong thời kỳ thanh tra, Hội đồng quản trị, Ban kiểm soát, Ban điều hành của Sacombank đã lãnh đạo, chỉ đạo hoạt động ngân hàng đạt được một số chỉ tiêu tích cực như: kết quả kinh doanh tăng trưởng đều qua các năm, các chỉ tiêu an toàn vốn được duy trì ở mức cao, cơ cấu tổ chức nhân sự ổn định, thực hiện tái cơ cấu hoạt động ngân hàng có những chuyển biến tích cực...

Bên cạnh đó, Thanh tra NHNN xác định Sacombank vẫn còn nhiều tồn tại.

Theo đó, Thanh tra Ngân hàng Nhà nước đã ban hành Quyết định xử phạt vi phạm hành chính đối với Sacombank về 06 hành vi vi phạm với tổng số tiền phạt là 975 triệu đồng.

Cụ thể, các vi phạm được chỉ ra bao gồm việc cho vay đối với tổ chức không đủ điều kiện theo quy định của pháp luật; phân loại tài sản có không đúng quy định; trích lập dự phòng cụ thể không chính xác; cơ cấu lại thời hạn trả nợ sai quy định; sử dụng phương thức giải ngân không đúng; và không thành lập Hội đồng mua, bán nợ khi thực hiện hoạt động bán nợ.

Ngoài ra, Sacombank còn để xảy ra nhiều tồn tại trong khâu thẩm định và quyết định cấp tín dụng, kiểm tra giám sát sau cho vay, đào tạo nhân viên khai thác sản phẩm bảo hiểm, xử lý nợ xấu và tài sản tồn đọng.

Theo kết luận, những vi phạm, tồn tại nêu trên của Sacombank xuất phát từ các nguyên nhân khách quan và chủ quan. Về khách quan, trong giai đoạn chịu tác động của đại dịch Covid 19, các dự án bất động sản phải dừng triển khai xây dựng, thi công vì lệnh giãn cách và đứt chuỗi sản xuất, cung ứng nguyên vật liệu, thiết bị; quy trình thẩm 3 định, phê duyệt dự án Bất động sản của một số Cơ quan quản lý Nhà nước còn chậm trễ, kéo dài; về chủ quan: một số cán bộ tại đơn vị kinh doanh chưa tuân thủ nghiêm túc quy định của pháp luật, quy định nội bộ trong hoạt động cấp tín dụng...

Hội đồng quản trị, Ban kiểm soát và Ban điều hành Sacombank trong từng thời kỳ được xác định chịu trách nhiệm chung về các vi phạm này.

Thanh tra NHNN đã đưa ra 28 kiến nghị. Trong đó yêu cầu Sacombank “nghiêm túc kiểm điểm, rút kinh nghiệm và chấn chỉnh khắc phục trong công tác quản trị, điều hành, kiểm tra, kiểm soát nhằm đảm bảo an toàn hoạt động ngân hàng”. Đồng thời, ngân hàng phải xây dựng kế hoạch cụ thể để khắc phục từng vi phạm và hoàn thành trước ngày 31/12/2025.